Центральный банк России консультировал коммерческие банки о том, как выявлять и блокировать карты и кошельки, используемые теневым бизнесом. Наряду с нелегальными дилерами форекс и финансовыми пирамидами регулятор также внес в список подозрительных лиц криптообменники.
Новые рекомендации Банка России по борьбе с отмыванием денег нацелены на обменники криптовалют
Центральный банк России опубликовал набор критериев, которые банки могут использовать для идентификации карт и электронных кошельков, используемых компаниями, работающими в теневой экономике, сообщает Forklog. По данным денежно-кредитного органа, к ним относятся не только нелегальные дилеры форекс и финансовые пирамиды, но и обменники криптовалюты.
Банк уделяет особое внимание транзакциям между частными лицами, поскольку регулирующий орган утверждает, что такие организации часто используют счета, зарегистрированные на вымышленные имена, для совершения и получения платежей. Ожидается, что российские банки будут анализировать и выявлять подозрительные транзакции в рамках своих усилий по борьбе с отмыванием денег (AML) и прекращать оказание услуг.
Среди операций, считающихся вызывающими озабоченность, Банк России перечисляет депозиты и снятие наличных денег, когда их больше 30 в день. Большое количество индивидуальных плательщиков или получателей, более 10 в день или 50 в месяц, также должны инициировать действия со стороны финансовых учреждений.
То же самое касается частых транзакций, когда общая сумма составляет не менее 100 000 российских рублей (около 1400 долларов США) в день или 1 миллион рублей (14 000 долларов США) в месяц, говорится в отчете. Небольшие интервалы — менее минуты — между внесением и снятием средств также должны настораживать сотрудников банка.
Счета, не используемые для оплаты счетов за коммунальные услуги, считаются подозрительными
Центральный банк России (ЦБ РФ) рекомендует коммерческим банкам также рассматривать случаи, когда средний остаток на счете в конце каждого дня не превышает 10% от среднего дневного объема транзакций в течение недели. Счета, которые не используются для оплаты счетов за коммунальные услуги или оплаты товаров и услуг, также могут быть занесены в черный список.
Клиент банка может считаться подозрительным, если его операции соответствуют двум или более из описанных критериев. Для идентификации таких лиц Банк России также поручает банкам отслеживать цифровые отпечатки пальцев, оставленные держателями счетов, включая информацию об устройствах, используемых для удаленного доступа и перевода средств.
Банк России выступает против легализации криптовалют и связанной с ними деятельности, в то время как другие российские власти преследуют веб-сайты, распространяющие информацию о криптовалюте и платформах, предоставляющих доступ к обменным услугам. В июле финансовый орган рекомендовал не размещать ценные бумаги, привязанные к криптоактивам, на российских фондовых биржах.
Ожидаете ли вы, что действия центрального банка серьезно повлияют на обмен криптовалют в России? Поделитесь своими мыслями по этому поводу в разделе комментариев ниже.
Кредиты изображений: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
Отказ от ответственности: Эта статья предназначена только для информационных целей. Это не прямое предложение или ходатайство о покупке или продаже, а также рекомендация или одобрение каких-либо продуктов, услуг или компаний. CryptoBots.pro не предоставляет инвестиционных, налоговых, юридических или бухгалтерских консультаций. Ни компания, ни автор не несут ответственности, прямо или косвенно, за любой ущерб или убытки, вызванные или предположительно вызванные использованием или использованием любого контента, товаров или услуг, упомянутых в этой статье, или в связи с ними.