1. Что такое криптовалютный миксер?
Быстрое распространение криптовалют и развитие криптоинфраструктуры и уязвимостей, таких как криптомикшеры или тумблеры, стало источником беспокойства для государственных органов, отвечающих за финансовую безопасность.
Многие люди используют криптомикшеры для сохранения конфиденциальности своих криптовалютных транзакций, смешивая потенциально идентифицируемые криптовалютные средства с огромными суммами других средств. Эти сервисы часто используются для анонимизации переводов средств между сервисами и не требуют проверки на знание своего клиента (KYC).
В результате риск использования криптомиксеров для отмывания денег или сокрытия доходов довольно велик. Миксеры и сайты онлайн-гемблинга имеют наиболее серьезные проблемы с отмыванием денег, поскольку они обрабатывают подавляющее большинство «грязных» валют. Миксеры, например, ежегодно обрабатывают около четверти всех поступающих незаконных биткоинов (BTC), в то время как доля отмывания через биржи и азартные игры остается относительно стабильной (66-72%).
Существует два типа биткойн-миксеров: централизованные и децентрализованные. Компании, которые получают Bitcoin и отправляют обратно различные BTC за определенную плату, известны как централизованные микшеры, обеспечивающие простое решение проблемы падения Bitcoin.
Децентрализованные микшеры используют такие протоколы, как CoinJoin, для маскировки транзакций, используя либо полностью координированный, либо одноранговый (P2P) подход. По сути, протокол позволяет большой группе пользователей объединить некоторое количество BTC, а затем перераспределить их так, чтобы каждый получил по одному Bitcoin. Тем не менее, никто не может знать, кто и что получил и откуда это произошло.
К другим типам микшеров монет относятся микшеры на основе обфускации и микшеры на основе нулевого знания. Миксеры на основе обфускации, часто называемые миксерами на основе приманки, используют способы сокрытия графика транзакций пользователя. С другой стороны, противник, обладающий достаточными ресурсами, может воссоздать граф транзакций, используя различные способы.
Напротив, микшеры, основанные на нулевом знании, в значительной степени полагаются на передовые криптографические техники, такие как доказательства нулевого знания, чтобы полностью стереть граф транзакций. Наиболее существенным недостатком этой стратегии является необходимость использования обширной криптографии, что может ограничить масштабируемость.
2. Каковы типы услуг по смешиванию криптомонет?
Услуги по смешиванию криптовалют делятся на два типа: кастодиальные и некастодиальные смешиватели монет.
Кастодиальное смешивание происходит, когда пользователи передают свои «грязные» валюты доверенной третьей стороне, которая возвращает «чистые» монеты по истечении определенного времени. Однако этот метод недостаточен, поскольку в процессе смешивания пользователи теряют владение своими деньгами. В результате, в случае кастодиальных микшеров доверенная сторона может украсть средства.
Использование публично проверяемых и прозрачных смарт-контрактов или безопасных многосторонних вычислений для замены доверенной стороны смешивания является частым элементом в некастодиальных микшерах. Процесс смешивания без сопровождения состоит из двух этапов.
Сначала пользователи вносят одинаковое количество Ether (ETH) или других токенов в микшерный контракт с адреса А. Затем, через определенный пользователем промежуток времени, они могут вывести свои внесенные монеты с помощью транзакции вывода на новый адрес В.
Схематическое представление некустодиальных микшеров на Ethereum
Пользователи могут подтвердить миксер-контракту, что они внесли депозит, не раскрывая транзакцию депозита, которую они выпустили, используя одну из нескольких доступных криптографических техник, таких как кольцевые подписи и zk-SNARKs в транзакции вывода.
3. Как работают криптовалютные микшеры?
Концепция криптовалютных тумблеров или микшеров заключается в том, чтобы проводить цифровые подписи сделки через «черный ящик», который их скрывает.
Криптомикшеры — это программы, которые смешивают определенное количество криптовалюты в частных пулах перед тем, как передать ее назначенным получателям. Например, Bitcoin explorer, который отслеживает все сделки с BTC, покажет, что человек А передал Bitcoin миксеру, а человек Б получил BTC от миксера. Таким образом, никто не знает, кто и кому отправил BTC. Таким образом, в процессе смешивания криптовалют происходит отмывание грязных Bitcoin.
Миксеры монет функционируют, принимая вашу криптовалюту и смешивая ее с большой кучей другой криптовалюты, а затем возвращая вам более мелкие единицы криптовалюты на выбранный вами адрес с общей суммой, которую вы вложили, минус 1-3%. Фирма, занимающаяся смешиванием монет, обычно получает 1-3% прибыли, чем и зарабатывает себе на жизнь.
Смешивание монет сравнимо с отмыванием денег, поскольку является преступным деянием. Однако то, что кто-то занимается смешиванием монет, не означает, что он совершает преступление. Наоборот, это просто означает, что они хотят повысить конфиденциальность своих криптовалютных транзакций.
4. Являются ли криптомикшеры незаконными?
Является ли использование услуг по смешиванию монет незаконным или нет, определяется юрисдикцией, в которой вы проживаете. Кроме того, необходимы ли биткоин-микшеры? Или, может быть, перемешивание криптовалют законно? Это зависит от ваших целей использования этих услуг.
По словам бывшего помощника генерального прокурора США Брайана Бенчковски, использование микшеров для маскировки криптовалютных транзакций является преступным поведением. Например, ключевой функцией Биткойна является конфиденциальность, а не анонимность, что означает, что ваша личность не всегда раскрывается, но ваши транзакции могут быть проверены для расследования любых неправомерных действий. Итак, является ли смешивание биткоинов незаконным?
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) классифицирует биткойн-миксеров как передатчиков денег. Поэтому они должны зарегистрироваться в FinCEN и получить лицензию на свою деятельность в каждом штате. В 2021 году житель штата Огайо был арестован по обвинению в сговоре с целью отмывания денег, поскольку он руководил службой смешивания биткоинов в даркнет. Сервис работал как незарегистрированный бизнес по переводу денег и осуществлял перевод денег без лицензии, несмотря на обязательные лицензионные требования FinCEN.
5. Можно ли отследить биткоин-микшер?
Благодаря услугам по смешиванию криптовалют сложно отследить конкретные монеты, поскольку все монеты объединяются вместе, а затем распределяются в случайные промежутки времени.
Криптовалютные микшеры позволяют розничным торговцам переписать свою криптоисторию, создав собственный блокчейн, использующий различные цифровые валюты. Они направляют транзакции через сложную полуслучайную сеть других фиктивных бирж, что затрудняет пользователям привязку валют к конкретным биржам. Таким образом, монеты невозможно отследить, если они перемещаются через сервис микшера.
Биткойн-тумблеры и биткойн-микшеры — это два альтернативных метода очистки блокчейна от следов перемещенных BTC. Несмотря на то, что они оба достигают одной и той же цели, Bitcoin tumbler предназначен для людей, которые хотят доверять третьей стороне, а Bitcoin mixer — для людей, которые никому не доверяют.
С другой стороны, многие инструменты отслеживают использование валюты, объединяя публичные данные блокчейна с известными адресами субъектов угроз. Эта информация оценивается для определения операций по отмыванию денег и использования валютных свопов и микшеров.